{"id":1679,"date":"2025-07-23T14:26:22","date_gmt":"2025-07-23T14:26:22","guid":{"rendered":"https:\/\/cmgdlaw.com\/?p=1679"},"modified":"2025-07-23T17:36:32","modified_gmt":"2025-07-23T17:36:32","slug":"anti-money-laundering","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/anti-money-laundering\/","title":{"rendered":"Reforma a la ley antilavado: nuevos conceptos, obligaciones y herramientas para su adecuado cumplimiento."},"content":{"rendered":"
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Our staff remains at the forefront of the evolution of regulations that affect our clients\u2019 businesses.<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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BOLETINES<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Jul, 2025<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Reforma a la ley antilavado: nuevos conceptos, obligaciones y herramientas para su adecuado cumplimiento.<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El 16 de julio de 2025, se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n (\u201cDOF\u201d) el decreto por el que se reforman la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita<\/strong> (\u201cLFPIORPI\u201d), tambi\u00e9n conocida como Ley Antilavado; as\u00ed como al art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal<\/strong> (\u201cCPF\u201d), que tipifica el delito de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita. Esta reforma comprende diversos cambios que resultan en nuevas obligaciones para los particulares.<\/p>

A continuaci\u00f3n, resumimos los aspectos m\u00e1s destacados:<\/p>

A. Ampliaci\u00f3n de los conceptos del \u201cBeneficiario Controlador\u201d y \u201cPersona Pol\u00edticamente Expuesta\u201d.<\/strong>\u00a0<\/p>

  • El concepto de Beneficiario Controlador se alinea ahora con los t\u00e9rminos de \u201cbeneficiario final\u201d y \u201cpropietario real\u201d, ampliando los supuestos en que se debe recabar informaci\u00f3n para identificarlo.<\/li>
  • Se reduce el porcentaje de participaci\u00f3n accionaria para considerarse control sobre una persona moral del 50% al 25%.<\/li><\/ul>

    Adem\u00e1s, se adiciona un cap\u00edtulo que establece nuevas obligaciones para las sociedades mercantiles:<\/p>

    • Atender requerimientos de las autoridades para identificar al Beneficiario Controlador y conservar la documentaci\u00f3n de soporte.<\/li>
    • Presentar avisos en el sistema electr\u00f3nico de la Secretar\u00eda de Econom\u00eda correspondientes a la transmisi\u00f3n o constituci\u00f3n de derechos de cualquier naturaleza sobre acciones o partes sociales, incluyendo la informaci\u00f3n que identifique a los Beneficiarios Controladores.<\/li><\/ul>

      Se agrega la definici\u00f3n de Persona Pol\u00edticamente Expuesta, y se impone la obligaci\u00f3n de identificarlas y monitorear sus operaciones mediante manuales de pol\u00edticas internas y de mecanismos automatizados.<\/p>

      B. Nuevo r\u00e9gimen de obligaciones para quienes realizan Actividades Vulnerables.<\/strong><\/p>

      Entre los principales cambios destacan los siguientes:<\/p>

      • Adem\u00e1s de identificar a los clientes, ahora se requiere conocerlos directamente, verificando su identidad mediante documentos de identificaci\u00f3n y conservando copia de estos; en el caso de personas morales, se debe identificar tambi\u00e9n a su Beneficiario Controlador.<\/li>
      • Recabar la declaraci\u00f3n del cliente persona f\u00edsica sobre la existencia de alg\u00fan Beneficiario Controlador y, en su caso, la documentaci\u00f3n correspondiente.<\/li>
      • Conservar durante 10 a\u00f1os (anteriormente era por 5 a\u00f1os) la documentaci\u00f3n soporte de las Actividades Vulnerables, incluyendo la correspondencia comercial e informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n de clientes.<\/li>
      • Registrarse en el Padr\u00f3n de personas que realizan Actividades Vulnerables.<\/li>
      • Presentar, adem\u00e1s de los avisos regulares, un nuevo aviso cuando exista sospecha o indicio de que los recursos podr\u00edan provenir o destinarse a la comisi\u00f3n del delito previsto en el art\u00edculo 400 Bis del CPF. Este aviso debe presentarse en las 24 horas siguientes a que surja la sospecha, incluso si la operaci\u00f3n no se realiza.<\/li>
      • Elaboraci\u00f3n de un manual de pol\u00edticas internas, monitorear operaciones con Personas Pol\u00edticamente Expuestas, adoptar programas de capacitaci\u00f3n anuales y contar con sistemas automatizados para el monitoreo operaciones con clientes.<\/li><\/ul>

        En caso de grupos empresariales, se deben implementar pol\u00edticas internas que sean aplicables a todas las sucursales y filiales, incluidas las extranjeras, para prevenir operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>

        C. Sanciones, colaboraci\u00f3n entre autoridades y consideraciones finales. <\/strong><\/p>

        • Se refuerza la colaboraci\u00f3n entre la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (\u201cSHCP\u201d), la Secretar\u00eda de Seguridad y Protecci\u00f3n Ciudadana (\u201cSSPC\u201d) y la Guardia Nacional<\/li>
        • Se ampl\u00edan las facultades de supervisi\u00f3n de la Unidad de Inteligencia Financiera (\u201cUIF\u201d) y de otras autoridades; tal como las del Ministerio P\u00fablico, que ahora podr\u00e1 investigar, en todo momento, conductas en que se utilicen servicios parte del sistema financiero.<\/li><\/ul>

          La reforma entr\u00f3 en vigor al d\u00eda siguiente de su publicaci\u00f3n en el DOF; sin embargo, la SHCP y el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (\u201cSAT\u201d), deber\u00e1n emitir reglas de car\u00e1cter general en los pr\u00f3ximos 12 meses para desarrollar y precisar diversas obligaciones, as\u00ed como definir sus plazos. Por lo tanto, la aplicaci\u00f3n de la reforma ser\u00e1 progresiva en la medida en que se publique la legislaci\u00f3n secundaria.<\/p>

          Cualquier duda con respecto a este bolet\u00edn debe ser dirigida a:<\/p>

          Maximiliano S\u00e1nchez<\/b>
          msc@cmgdlaw.com<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          El 19 de diciembre del 2025, se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n el Decreto de reforma a los art\u00edculos 132, primer p\u00e1rrafo y fracci\u00f3n V, 133, primer p\u00e1rrafo, 422, primer p\u00e1rrafo y 423, fracciones I, V, VIII y X y se adiciona una fracci\u00f3n XVII Bis al art\u00edculo 133 de la Ley Federal del Trabajo, cuyo texto adjunto.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"elementor_theme","format":"standard","meta":{"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"disabled","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"set","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-1679","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-general"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1679","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1679"}],"version-history":[{"count":17,"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1679\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1696,"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1679\/revisions\/1696"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1679"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1679"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/cmgdlaw.com\/_es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1679"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}